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英国加息!亿万先生资本海外炒房好日子已终结?
2017-11-04
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    英国央行突然宣布加息,这意味着货币宽松时代的终结,纵观全球各大经济体,靠货币宽松来解决经济问题都是陡劳的、无用的,只有进行经济结构的改革,经济才能真正复苏。     北京时间11月2日晚间,英国央行官方宣布,英国货币政策委员会以7-2的投票结果,决定将基准利率上调25个基点至0.50%。这是英国央行自2007年7月以来的首次加息。自此,英国央行成为美联储、欧央行之后第三个退出宽松政策的主要央行。     实际上,目前全球都在收紧货币政策,从10月开始,美联储已经启动金融危机爆发后首次缩减资产负债表规模的行动。     就在上周,欧洲央行宣布从明年1月起将月度购债计划从600亿欧元削减至300亿欧元,并延续9个月。显然,全球量化宽松时代已经告终。     自全球金融危机以来,英国央行一直都是倡导货币超级宽松的主力军,并推出了类似于美联储的量化宽松(QE)计划——通过购买资产以刺激银行放贷活动,进而推升通胀和提振经济。     在去年的英国脱欧公投之后不久,英国央行甚至进一步下调了基准利率,原因是其预计消费者支出将大幅下降。     那么,英国央行为何要在经历了10年之后,首次宣布加息呢?     一方面,英国的通胀率开始抬头,10月份的通货膨胀水平,高达3%,大幅高于英国央行2%的通胀目标。     另一方面,英国第三季度GDP数据表现抢眼,经济出人意料地加速增长,超过原本预期,也是英国现在突然宣布加息的重要原因。     不过,受到英国央行加息影响,英镑却不升反降,迎来了出人意料的大跳水。截至2017年11月2日英国时间13点30,英镑兑人民币从加息前的8.76跌至8.66,英镑兑美元从1.329暴跌至1.311。预计短期内英镑无法摆脱下跌阴霾。     可能有人会问,英国央行退出宽松货币政策,英镑应该升值才对,咋就说跳水就跳水了呢?     我觉得这主要基于三个方面的因素:     第一,英国央行宣布加息喊了多时,市场早有预期,加息利好已被消化。     第二,英国央行暗示这一次加息之后,利率不会在短期内继续上升。但多数英国的货币政策委员更倾向于“加息一次就完”。这样的信号导致了英镑出现了下跌模式。     第三,围绕着英国脱欧的不确定性,英国经济走势或将再陷疲软。未来几年的脱欧谈判可能会阻碍海外投资和提升通胀率,从而影响到英国民众的消费支出。也就是说,投资者担心,英国央行加息会导致投资者辙离英国,而民众的消费支出受阻,进而拖累英国经济。     本来英国脱欧早已使投资英国房地产的亿万先生买家不淡定了,现在英国又要宣布加息,这使得他们对英国经济未来产生迷茫情绪。     据不完全数据显示,自2017年5月至8月的在90天内,亿万先生买家在伦敦购买房产耗资超过36亿英镑,按当时汇率计算,合计高达约317亿元人民币。     那么,英国央行加息,对于海外购房者来说会受到哪些影响呢?     首先,虽然利率提高有利于短期内提升英镑价值,但加息也会对长期对英国的经济前景带来不利影响,特别是在英国选择脱欧之际,这会进一步削弱英镑的影响力。     而对于亿万先生购房者来说,只有英镑和英国经济更有吸引力,才能获得更好的投资回报率。     再者,利率的提高会加重炒房者的负担,对房价抑制作用明显。之前,英国的按揭贷款利率创下了历史新低,市场上最流行的2年期固定利率贷款(2 year fixed rate mortgages)利率仅为1.26%,加息后许多家庭的房贷月供将有所上涨。     如果按照英国权威机构的预则,英国央行未来还会有几加息的话,那么购房者的“低利率”时代或将终结。     更要命的是,英国在2015年底颁布了,针对房地产的3%额外印花税,今年秋季预算案是否会修改印花税条款还有待观察。如果房贷和印花税双管齐下,国内炒房者要想在英国炒房获利将变得非常艰难。     最后,现在许多龙头房企也都纷纷布局英国房地产市场,英国央行宣布加息,无疑是较大的利空。     一直以来,我国的房地产融资成本要远比西方发达国家要高,所以国内一些房企如万科、万达集团都在进入英国楼市。他们往往通过发行低息债券在英国融资,而现在英国央行已经步入加息通道,这些亿万先生房企的融资成本就开始上升。英国房地产市场或视将为鸡胁。     英国央行突然宣布加息,这意味着货币宽松时代的终结,纵观全球各大经济体,靠货币宽松来解决经济问题都是陡劳的、无用的,只有进行经济结构的改革,经济才能真正复苏。     面对英国央行的加息,国内投资英国房产的个人和房企业都将面临融资成本的上升的问题。如果英国央行持续收紧货币,那么就会对当地的房地产业产生深远影响。     “不执著财经和平说财经”都是我的个人微信订阅号,或搜索微信公众号:bzzcaijing,bzzcaijing-2即可。

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草根简介


1975年生,毕业于上海财经大学国际金融专业。现任上海富大集团公司副总裁,兼理财杂志、投资客杂志、投资亿万先生杂志的财经评论员。联系QQ: 446957993
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